미국주식 세금 아끼는 확실한 방법

작년부터 올해 초까지 미국 주식은 상승장을 이어가고 있습니다. 슬슬 매도를 해야 하나 고민이 드는 시기입니다. 미국 주식 매도 시 세금이 발생하는 것 아니사요? 매매차익에 대한 세금이 무려 22%입니다. 

 

미국주식 절세

 

미국 주식 1억 원을 차익 실현했다면 세금은 무려 2,145만 원을 내야 합니다.

 

하지만 확실하게 세금을 절세하는 방법이 있습니다. 방법은 간단하고 누구나 따라 할 수 있으니 꼭 참고하여 매도 시 참고해봅시다.

 

미국 주식 세금 두 가지

세금에 대한 복잡한 구조는 차치하고, 실제 투자자가 신경 써야 할 세금에 대해서 간단하게 설명해드리겠습니다. 미국 주식에 관련된 세금은 2가지가 있습니다. 양도소득세와 배당소득세가 있습니다.

 

배당소득세 양도소득세

 

1. 배당소득세

배당금을 지급받을 때 내는 세금입니다. 미국주식 기준 배당소득세는 15%입니다. 배당금은 세후로 들어오기 때문에 크게 신경 쓸 필요가 없습니다. 즉 배당금에서 먼저 세금을 떼고 계좌에 입금해줍니다.

 

따라서 따로 세금을 신고하거나 납부할 필요가 없습니다.

 

배당금은 먼저 세금을 떼고 지급됩니다.

 

배당소득세를 아끼는 방법은 배당을 안 받는 주식에 투자하는 것입니다. 달리 방법이 없습니다.

 

 

사실 배당금은 기업의 이익을 주주에게 나눠주느냐 기업이 보유하고 있느냐 차이이기도 합니다. 배당을 나누지 않고 기업의 주가가 오르길 바라는 분들도 있죠. 세금을 안내고 차라리 기업이 이익금을 사용해서 주가가 오르면 더 좋을수도 있기 때문이죠.

 

하지만 연 배당소득이 2,000만 원이 넘는다면 주의해야 합니다. 종합소득 과세 대상 소득이 되며 세금이 15% 이상 나올 수 있습니다. 

ex) 연소득이 5억 원이 넘고, 배당수익이 2000만 원이 넘는다면 40%가 넘는 세금을 낼 수도 있습니다.

 

2. 양도소득세

1년 동안 미국 주식으로 차익실현을 했을 때 발생하는 세금입니다. 미국주식 양도소득세는 22%입니다. 최대 250만 원까지 공제됩니다.

 

1월 1일 ~ 12월 31일 기간에 매도해서 낸 수익금이 250만 원을 초과하는 경우에만 세금이 붙습니다.

ex) 테슬라 매도 수익 1000만 원 - 250만 원 공제 = 750만 원 x 22% = 165만 원 세금납부

 

미국 주식 양도소득세 절세하기

총손익이 250만 원이 넘지 않게 하는 것이 포인트입니다. 주가도 아니고 주식수도 아니고 '총손익'이 중요합니다. 매매 금액이 크더라도 얼마든지 세금을 줄일 수 있습니다.

 

거래액이 얼마건 절세할 수 있습니다.

 

 

1. 손실 난 종목 같이 매도하기

수익난 종목과 손실난 종목을 같이 매도하면 총손익을 줄일 수 있습니다. 따라서 내야 할 세금도 줄일 수 있습니다.

 

예를 들어

1) 테슬라 1000만 원 수익실현 -> 세금 165만 원

(1000 - 250(공제) = 750 x 22% = 165 납부)

 

2) 테슬라 1000만 원 수익실현, 아마존 -750만 원 손실실현 -> 세금 없음

(1000 - 750 - 250(공제) = 0 = 세금 없음)

 

결국에 1년 동안 총수익금을 0으로 만드는 것이 중요합니다. 위 과정을 거치고 아마존을 계속 들고 갈 생각이라면 다시 매수하면 됩니다. 세금을 줄이기 위해 손실 중인 주식도 필요한 것이죠. 

 

 

2. 팔았다가 사기(물타기 방법)

장기투자를 진행 중이기 때문에 매도할 생각이 없더라도, 절세를 위해 수익이 나고 있는 종목은 한도껏 매도하고 해를 넘기는 것이 좋습니다. 수익실현을 249만 원 실현하고, 매도한 금액으로 다시 주식을 사는 것이죠.

 

그러면 물타기를 한 것이기 때문에, 평단가가 내려가고 수익금이 내려갑니다. 이후 언젠가 주식을 파는 시점에는 세금을 적게 내는 효과가 있습니다.

 

마무리

미국 주식 세금 22%는 결코 적은 돈이 아닙니다. 따라서 위 간단한 두 가지 방법을 통해 반드시 연말에는 총손익에 대해서 체크해보시고. 절세할 수 있는 현명한 투자자가 되시길 바랍니다.

 

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