은투자는 SLV ETF 말고 반드시 실물로 투자해야 합니다.
- SLV는 매년 0.5%의 수수료를 내야 합니다.
- 수수료는 보유한 은을 팔아서 내는 구조입니다.
- 가격이 우상향 한다면 100% 손해 봅니다.
- 은 투자 가짜 은 말고 반드시 진짜 은에 투자하세요
은 투자하면 대표적인 ETF로 SLV가 있습니다. 가장 규모가 크고 많은 분들이 투자하고 있죠. 하지만 지금 미국에선 SLV에 대해 부정적인 이야기가 많습니다. 심지어 '정크 펀드'라고 부르기도 하죠.
자세히 알아보면 리스크가 제법 큰 펀드라는 것을 알 수 있습니다. 다양한 구조적 위험에 노출되어 있기 때문이죠.
실물 은을 추종하는 펀드이지만, 항상 가격을 정확히 추종하는 것은 아닙니다.
최근 이슈로 기관의 공매도 실버 스퀴즈를 대응하기 위해 펀드 안내서 내용을 바꾸기도 했습니다. 실물 은 투자 금융상품으로 SLV에 대해 꼭 알고 가야 하는 요소들이 있습니다. 물론 소액 투자에는 큰 의미가 없을지는 몰라도, 장기적으로 가져갈 것이라면 확인이 필요합니다.
수익금을 토해낼 수도 있습니다.
SLV가 수수료로 수익을 가져가는 방법
모든 ETF에는 수수료가 붙습니다. 특히 실물 자산에 연동된 ETF는 기다 상장지수펀드보다 높은 편이죠. SLV 수수료는 0.5%입니다.
이 정도 수수료면 실제로 실물 은을 구매하고, 보관하는 비용 대비 수수료가 적어 보일지도 모릅니다.
하지만 SLV는 은값이 우상향 한다고 봤을 때 더 적은 수익을 안겨줍니다. 같은 가격이라면 ETF 투자가 더 손해를 볼 수 있습니다.
SLV는 각종 수수료를 우리가 보유하는 은을 팔아서 냅니다. 그렇기 때문에 실제 매수 당시의 보유 수량보다 이후에 적은 양의 은을 가지고 있게 되는 것이죠. 실제 SLV 가격을 살펴보면 실제 은의 가격 움직임과 살짝 다르다는 것을 알 수 있습니다. 오래 보관할수록 내가 보유한 은의 수량이 적어지기 때문이죠.
SLV는 06년도에 상장했습니다. 그리고 매년 0.5의 수수료를 가져가고 있죠. 은을 팔아서 말이죠. 예를 들어 1,000온스를 ETF를 통해 매수했다면, 매년 5온스씩 수수료로 없어지는 것입니다. 1년 후 내가 가진 은은 995온스가 되는 것이죠.
만약 상장 직후부터 1000주를 보유하고 있었다면, 올해 75온스가 수수료로 없어진 것입니다. 금액이 커진다면 당연히 줄어드는 양도 커집니다.
실물 은을 구매했다면 1000온스는 지금도 똑같이 1000온스를 유지했을 것입니다.
가격이 상승했을 때 수익 차감액은 더욱 커집니다.
실물 자산은 배당은 없지만 그 자체로 가치를 지닙니다. 따라서 많이 보유할수록 수익을 더 얻을 수 있습니다.
만약 금과 은의 수익이 쭉 우상향 한다고 가정해봅시다. 당연히 장기적으로 우상향 할 것입니다. 화폐가치가 떨어지므로..
50달러를 1,000주 매수로 시작해서 매년 50달러씩 늘었다고 가정해보겠습니다. 이때 실물 은 소유자와 SLV ETF 소유자의 수익금 차이를 알아보겠습니다.
- 2020년 진짜 은 50,000 / SLV 50,000
- 2021년 진짜 은 100,000 / SLV 99,500
- 2022년 진짜 은 150,000 / SLV 148,500
- 2023년 진짜 은 200,000 / SLV 197,000
이 차이가 보이시나요? 가격이 상승했을 때 ETF 투자자의 수익금이 점점 작아집니다. 2023년엔 무려 3,000달러가 차이 납니다. 은 가격이 만약 더 오른다면 이 차이는 더욱 커질 것입니다.
반대로 실물 은을 보유했다면 내는 수수료는 없습니다. 내가 가진 은은 그대로 있기 때문이죠.
은투자 ETF 보다는 실버바에 투자하세요
누구나 투자는 돈을 벌기 위해 하는 것이죠. 특히나 금과 은 같은 안전자산은 단기보다는 장기적으로 투자하는 분들이 많으실 것입니다. 그리고 분명 화폐의 가치는 점점 떨어지고 있으니, 장기적으로 봤을 땐 우상향 할 수밖에 없습니다. 그럴 경우 종이 은에 투자하는 것은 100% 손실을 확정 짓는 투자일 것입니다.
장기투자자라면 종이 은보다 실물 은을 구매하는 것이 좋은 전략일 것입니다. 또한 금액이 일정 수준을 넘어간다면, 양도 차익에 대한 세금도 내야 한다는 것을 잊지 마세요. 양도세는 수익금에 22%입니다.
*더 많은 투자정보를 확인해보세요
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